推荐相亲技巧

在基金相亲角,我居然弄明白了投资之道



基金男孩和基金女孩,最近的日子都不太好过。

除了在闲鱼忙着清货回血,某理财社区秒变相亲角,成了失意男女互诉心肠之地。



图片来源网络,

仅作示例,不作任何投资参考或建议


同是天涯韭菜人,相逢何必曾相似。

毕竟,都买了、都套了,双方不用太多言语或解释…都懂的。


图片来源网络,

仅作示例,不作任何投资参考或建议


都不用“奔现”,从对方买的基金,就能判断要不要继续发展。


套在白酒基上的,从众心理强,胜在老实。毕竟白酒赛道一般不套人,能被套都是福报。

套在网红基上的,享受刺激的过程,不在意结果,妹子们要当心。

套在新能源基上的,性情中人比较单纯,容易被故事感动,主要观察是不是真傻。

套在医药基上的,心思缜密,对老龄化认识比较深刻,需要重点考察是不是妈宝。

套在科技上都是弄潮儿,先天也许是学渣但是后天爱学习:量子通讯区块链、云端移动产业通、苹果大米光通讯,5G更是小儿科。

套在军工上,一般都是钢铁直男,有家国情怀,觉得嘴炮护国心中有愧,不如掏真金白。

套在银行地产基金上,这种人不接受新生事物,可能有大男子主义倾向,当然如果他能掏出一沓房产证说明他知行合一,可以嫁。如果不能,就要他继续做时间的朋友。


段子来源网络。

仅作娱乐,不作任何投资参考或建议


虽然上面这些都是段子,但选择合适的基金和找到靠谱的对象,确有相通之处。

下面是三只基金的净值曲线。如果期末收益率都是50%,你会选择谁?


图片仅作示例,不代表基金净值真实走势,

也不作任何投资参考或建议


上面三只基金,其实就像三个相亲对象:

都是千万身家,三观正常,人品差不多。


相亲男A:早期创业赶上风口。后泡沫破灭,一个亿缩水到1000万。

相亲男B:赌桌上豪赌,一朝赢了1000万。

相亲男C:工程师,兢兢业业工作,慢慢赚得1000万。


你又会选谁?

从理性角度看,相亲男C或是丈母娘最爱,也容易得到单身妹纸青睐。


因为他成为千万富翁,是靠实力一步步打拼来的。现在的成就稳健可靠,未来发展也更具有可持续性。


买基金也同理。


如果从安心持有的角度看,产品C(逐步上行)的吸引力更大。

当然,如果能在产品A的净值最高点卖出(相当于相亲男A在创业公司获利1亿元时套现),那也是极好的。但踩点操作,太难。


都想安心相处(持有),追寻稳稳的幸福。而不是咬牙坚持,最后一拍两散,还怨气满满。




当然,由于A股波动大,像产品C那样一路上涨、没有回撤的权益基金在现实中是不存在的。

但跟得住市场、稳健可靠、收益有持续性,是很多基金追求目标。


01

跟得住市场


说到底,就是要能平稳穿越风格周期。不求最好,也别掉队。

如果自己买的基金没有踩对风格,很容易比别人涨得慢、跌得多。特别是在牛市。看着别家猛涨、自己蜗牛一样前行。那酸爽,绝不愿细品……

不过, A股市场风格处于动态变化中,充满不确定性。

过去十年,代表价值股的沪深300和代表成长股的创业板指交替领先。但也没有什么特别明显的规律。

数据来源:Wind


与其去预测市场的风格,不如跟住市场主流的风格,并争取在行业和个股上,获取超额收益。


02

稳健可靠


业绩稳定,不要大起大落。

大起大落的基金,犹如相亲男A。

大涨时,让你如痴如醉、如梦如幻;猛跌时,逼你抓心挠肝、欲哭无泪。最终或也能达到胜利的彼岸,但投资体验极差,大部分基民扛不住。


不少基民有这样的体验。冲着业绩和排名买的,结果买入之后,就开始跌跌不休,排名也下去了。

一些特定时间段涨幅大、排名居前的基金,或许没有致命缺陷,但可能有极端缺陷。“赌”风格、押主题或个股。风水轮流转时,就容易翻船。

要想尽量避免,就得有均衡思维。不歧视任何方向,不豪赌风格。


03

收益有持续性


收益属于“细水长流”型,且超额收益不能太差。

如果是一只长期平庸的基金,如上面的基金产品B ,就算没亏钱,但浪费了基民的时间和机会成本,投资体验也不好,容易被 “用脚投票”。




为了实现上述三个目标,小通家也在努力。

首创公共组合策略,希望通过追求业绩可持续性、净值低波动性,力争实现“短期波动小(回撤小)、长期能赚钱、各阶段不落后”。


愿望很美好,具体是怎么实现的呢?

第一步,融通公共组合策略将全市场偏股型基金的收益率中位数作为基准。

因为全市场偏股型基金收益率中位数基本每年都能跟住强势风格。长期下来能跑在前面。


数据来源:Wind

第二步,参考市场上所有非主题型偏股基金的季报、半年报和年报的持仓股票,用量化的方式搭建组合模型,使该模型每天收益率跟住偏股型基金收益率中位数。

第三步,在此模型基础上,做板块同步、行业偏离与个股增强,通过全部基金经理与行业研究员通力合作,对中信29个一级行业全覆盖,在每个行业精选个股,争取超额收益。



2017年4月,融通公共组合策略被率先应用在融通领先成长基金上,近4年的业绩表现证明,它实现了“短期波动小(回撤小)、长期能赚钱、各阶段不落后”。


01

追求短期波动小(回撤小)


与同类产品相比,融通领先成长近一年、近两年、近三年的回撤表现均小于同类平均水平,产品回撤更小。


融通领先成长与同类基金回撤情况

数据来源:回撤来源于Wind,截至2021/2/26,同类产品来源于银河证券,指2.1.1 混合基金-偏股型基金-偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类),近一年532只,近两年436只,近三年385只。


02

力争长期能赚钱


在2018年、2019年、2020年三个完整年度里,融通领先成长净值增长率均排名银河证券的同类基金前1/2位,近3年累计回报为147.3%。


(统计区间2018.2.17-2021.2.12;同期业绩比较基准为38.75%)

注:基金业绩数据已经托管行复核,近3年统计区间:2018.2.17-2021.2.12;所有基金排名来源于银河证券,同类基金指2.1.1 混合基金-偏股型基金-偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类),沪深300指数、偏股混合型基金指数来自Wind;基金2018年、2019年、2020年、近3年的业绩比较基准分别为:-19.78%、28.68%、21.73%、38.75%。



03

争取各阶段不落后


从历史数据看,从2017年4月运用公共组合策略后,融通领先成长跟住了2017年的沪深300风格;在2018年单边下行行情中,跌幅较沪深300和创业板指小;跟住了2019年-2020年的创业板风格。

基金业绩数据已经托管行复核,图表曲线统计区间:2017.4.1-2021.2.26。其中2017.4.1-2017.12.31基金的同期基准为12.18%、2018.1.1-2018.12.31基金的同期基准为-19.67%,2019.1.-2020.12.31基金的同期基准为56.65%;注:左轴为融通领先成长混合基金的净值单位,沪深300与创业板指为该基金的可比价格,拟合计算公式:指数数据对应左轴为可比价格,可比价格计算公式:起点价格等于同期基金净值,后面的所有价格=起点价格*(1+指数从起点计算的涨跌幅),指数的重要价格点位已在曲线上标注。融通领先成长成立于2007年4月30日,2016年-2020年的业绩分别为-28.92%、14.01%、-21.21%、61.26%、61.62%,同期业绩比较基准分别为-9.08%、16.36%、-19.78%、28.68%、21.73%。该基金当前由邹曦、何龙共同管理,邹曦任职日期为2017年2月18日,何龙任职日期为2018年8月23日。

在基金相亲角,我居然弄明白了投资之道
本文来自投稿,不代表本站立场,如若转载,请注明出处:https://www.mob1.cn/xq/1563.html
如侵犯了您的权益,点我投诉
在呼和浩特青城公园相亲,得先听听这位热心大爷的Freestyle
« 上一篇 2021-12-25
在婚介相亲中如何给对方留下好印象,第一印象往往决定成败
下一篇 » 2021-12-25

发表评论

成为第一个评论的人
在基金相亲角,我居然弄明白了投资之道

作者信息

相亲技巧>最新文章

搜索推荐: